Vermögen

Branchenüberblick

Die Vermögensbranche ist seit 2015 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 4,8 % gewachsen. Der Vermögensmarkt wird voraussichtlich von 475,8 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020 auf 730,7 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025 mit einer Rate von 9,0 % wachsen. Die jährliche Wachstumsrate des Vermögensmarktes wird ab 2025 um 8,8 % wachsen und 2030 1.116,1 Milliarden US-Dollar erreichen. Die neue Normalität hat zu einer Verschiebung der Kundenanforderungen über Bereiche alle hinweg geführt – es ist ein Bedarf an hyperpersonalisierten umfassenden Beratungsdienstleistungen, DIY-Fähigkeiten und einer Neigung zu nachhaltigen Investitionen entstanden. Die Banken sind nun bestrebt, ihre Dienstleistungen zu erweitern, um sich auf den wachsenden und unbestrittenen Boden der AUM-Pyramide zu konzentrieren. Die Strategie besteht darin, die Branchengrenzen neu zu definieren und so den Wettbewerb irrelevant zu machen.

Herausforderungen und Möglichkeiten

Wegen der Unsicherheit, die die Pandemie verursacht hat, stehen Banken jetzt vor der Herausforderung, Kunden zu halten und ihnen differenzierte Angebote und mehr Transparenz zu bieten. Die häufige Fluktuation von RMs und der Wechsel von Eigentümern stören die Beziehungen mit etablierten Kunden und Beratern. Die globale Krise hat dazu geführt, dass Einzelpersonen weniger Vertrauen in ihre Investitionsentscheidungen haben und in der heutigen Welt fungiert die Hyperpersonalisierung als ein kritisches Merkmal, um in der wachsenden Millennial-Bevölkerung Loyalität zu erzielen.

Die Jagd nach gebührenbasierten Erträgen ist weiterhin ausgeprägt, Niedrigzinsregime haben NIM und NII unter Druck gesetzt. Die Überzeugungen der Anleger ändern sich, da nachhaltiges und verantwortungsbewusstes Investieren immer wichtiger wird, um neue Kundenerwartungen zu erfüllen.

WealthForce.AI Überblick

WealthForce.AI ist ein KI-gesteuertes, BIAN-konformes, revolutionäres Angebot, das darauf ausgelegt ist, die Produktivität von Kundenbetreuern (Relationship Managers, RMs) zu steigern und gleichzeitig eine Hyperpersonalisierung in der Vermögensentwicklung jedes Kunden sicherzustellen.

Die Plattform verfügt über eingebettete KI-Tools an den relevanten Berührungspunkten der Kundenbetreuer- und Kundenreise, die in jeder der drei Kernsäulen des Geschäftswachstums gebündelt sind. Sie bietet Hyperautomatisierung – Beseitigung operativer Reibungsverluste und Verringerung des Zeitaufwands der Kundenbetreuer für alltägliche Aufgaben, Hyperpersonalisierung mit der Nutzung von Daten zur Bereitstellung von Informationen und „Anstößen“ für Kunden und ein überragendes Kundenerlebnis, das Kundenbetreuer/Berater eine reichhaltige und nutzbringende Beziehung zu ihren Kunden aufzubauen lässt. Das alles wird unter Berücksichtigung der Risiko- und Compliance-Standards auf den Märkten bereitgestellt.

Das Design von WealthForce.AI basiert auf 3 Säulen –

• Hyper-Personalisierung – um hoch entwickelte persönliche Einblicke zu bieten
• Hyper Automatisierung – nahtlose Automatisierung alltäglicher Aufgaben
• Erstklassige Kundenerfahrung. Diese Säulen bieten eine robuste 3D-Compliance und steigern den Umsatz

Mit folgenden Features stellt es eine zukunftssichere Lösung dar:

eine Reihe an AI/ML-Tools, aus der Banken wählen können – auf anspruchsvolle Geschäftsanforderungen abgestimmt

Organisiert auf API-Ebene, was die Produktanpassung und Zusammenarbeit für eine offene Innovation ermöglicht. Es bietet der Bank die Möglichkeit, das Front-End-Design zu ändern und anzupassen, ohne das alte Backend zu beeinträchtigen

Wealth Marketplace, der eine zukunftsfähige digitale Architektur der nächsten Generation mit einem umfangreichen Partnernetzwerk bietet. Dieser wurde zur Unterstützung von Fintechs und Finanzinstituten entwickelt, um die besten Funktionen zu nutzen, die den fortgeschrittenen Marktteilnehmern zur Verfügung stehen. Er ermöglicht Open Banking, Zusammenarbeit, Kommunikation, Berichterstattung und Zugriff auf zentrale Datenbanken und Depotsysteme der Regierung

ESG-Funktionalität, die KI wirksam einsetzt, um den mühsamen Prozess der Ermittlung der ESG-Position eines Unternehmens durch minimale Eingaben zu ersetzen. Die Lösung ist cloudnativ und kann als eigenständige Anwendung genutzt oder über APIs in die Systeme einer Organisation integriert werden

Nudges, die Wahrnehmungsverzerrungen und mentale Abkürzungen nutzen, um Verhalten und Entscheidungen zu beeinflussen und gleichzeitig die Wahlfreiheit zu wahren. Unser Wealth Nudges, unterstützt durch umfassende Datenanalysen, formuliert Echtzeitwarnungen für mehrere umsetzbare Maßnahmen für den Kunden

Intelligenteres virtuelles Engagement für ein High-Touch-Erlebnis in der heutigen Welt. Es simuliert proaktive, persönliche Erfahrungen für den Kunden, jederzeit und überall

Wealth Qube Übersicht

Die umfassende Vermögensplattform von Intellect – Wealth Qube® – ist auf 6 OCES ausgelegt, die verschiedene Rollen in einem Vermögensgeschäft abdecken und durch 23 Desks und mehr als 150 Tools unterstützt werden. Wealth Qube® ist eine Komplettlösung, die den Bedürfnissen von Vermögensverwaltern und Privatbankiers gerecht wird.

Die Tool-basierte Architektur von Wealth Qube® in Verbindung mit seinem API-First-Design bietet viele Vorteile. Der erste besteht darin, dass sie Finanzinstituten die Möglichkeit gibt, ihren Wettbewerbsvorteil durch gezielte Modernisierung der Tools zu wahren. Der zweite ist, dass die Investitionen in die früheren Systeme erhalten bleiben können, da die Aktualisierung auf Tool-Ebene erfolgen kann. Angesichts der dynamischen und personalisierten Natur des Vermögensgeschäfts ist die wichtigste technologische Ausrichtung von IntellectAI, es jeder Institution zu ermöglichen, ihren Wettbewerbsvorteil zu wahren, indem sie ihnen die Möglichkeit gibt, ihre eigenen Lösungen zu entwickeln.