Corporate Treasury Exchange (CTX)

Aperçu de l’industrie

Les trésoriers du monde entier continuent d’accorder la plus grande importance à la gestion active de la trésorerie. Les multinationales, les grandes entreprises locales, les conglomérats régionaux, les entreprises de taille intermédiaire et les PME ont tous besoin d’une gestion automatisée et contextualisée de la liquidité en raison des besoins en constante évolution dans un environnement mondialisé. Selon l’enquête Deloitte Global Treasury Survey 2022, 64 % des personnes interrogées ont identifié la visibilité sur les opérations mondiales, la trésorerie et l’exposition aux risques financiers comme un défi majeur. Ils ont également identifié l’amélioration des capacités de prévision de trésorerie (41 %) et l’amélioration de la gestion de la liquidité (56 %) comme les principales priorités pour les trois années à venir. La gestion de la liquidité n’est plus une discipline réactive mais aujourd’hui – et à l’avenir – un exercice de plus en plus proactif et essentiel dans le but d’optimiser les rendements et de faire des choix mieux informés en temps réel.

Pour les conglomérats multinationaux dont les comptes sont répartis sur leurs zones géographiques, leurs devises et leurs entités, l’optimisation de la liquidité est devenue essentielle. Nous comprenons que chaque dollar de liquidité d’entreprise est un dollar de passif bancaire. Notre vision unique est de permettre aux clients de nos clients d’optimiser leurs rendements sur le capital de trésorerie tout en protégeant la banque et en l’aidant à obtenir des rendements plus élevés sur les capitaux propres.

Défis et opportunités

Les dernières années ont été marquées par de fréquentes fluctuations de l’économie mondiale, des taux d’intérêt extrêmement bas et des incertitudes géopolitiques. Cela a rendu les entreprises plus réticentes au risque, entraînant des excédents de liquidités inutilisées dans les dépôts à vue des institutions financières les mieux notées. Aujourd’hui, les taux d’intérêt ont augmenté rapidement et il existe de nombreuses meilleures opportunités de déployer cet excédent de trésorerie. Dans le même temps, la gestion de la trésorerie basée sur l’IA permet de prendre les meilleures décisions basées sur les données.

La promesse d’Intellect

• La position d’Intellect repose sur la profondeur et l’étendue des fonctionnalités de ses produits, établies sur notre connaissance de la trésorerie d’entreprise et de la dynamique de gestion des liquidités, sur notre domination sur le terrain, ainsi que sur les approbations et les références de nos clients. La force globale d’Intellect peut être appréciée lorsque l’on considère que 3 des 4 GSIB de niveau 1 et la plus grande banque dépositaire du monde ont tous choisi Intellect pour fournir leurs capacités de trésorerie d’entreprise, de gestion de la liquidité et de centralisation de trésorerie
• Intellect CTX propose une suite de gestion de trésorerie d’entreprise de bout en bout avec ses services composables.

Services de gestion des liquidités

• concentration des liquidités (CC), prêts intersociétés (ICL), regroupement notionnel (NP), balayages d’investissement (iSweeps), gestion des limites de transactions (TLM), informations utilisateur de la banque numérique (mis)

Services de trésorerie d’entreprise

• Rapport de solde et de transaction (BTR), prévisionniste de flux de trésorerie (CFF), gestionnaire de dépôt mondial (GDM), gestionnaire de compte opérationnel (OPAC), expérience bancaire contextuelle (CBX),
• portail d’investissement (iPORT)

Services de sous-compte

• gestion de compte virtuel (VAM), services d’ENTIERCEMENT (ESCROW), services bancaires en tant que service (BaaS)